Estrategia integral de largo plazo para sus finanzas personales y familiares
Un documento estratégico completo que define objetivos financieros cuantificables, establece la estructura de inversión óptima y crea un sistema de seguimiento continuo para asegurar que su patrimonio personal evolucione alineado con sus metas de vida.
Este plan va más allá de una simple recomendación de inversión. Integra presupuesto familiar, estrategia de inversión, protección patrimonial, optimización fiscal básica y planificación sucesoria en un marco coherente y medible. El resultado es un roadmap financiero personalizado que puede seguir durante años.
Familias con patrimonio complejo que necesitan coordinar finanzas personales, empresariales y planificación para próximas generaciones.
Profesionales que gestionan activamente su cartera y buscan framework estructurado para tomar mejores decisiones de inversión.
Ejecutivos de 45-60 años planificando transición hacia retiro anticipado que requieren visión clara de viabilidad financiera.
Parejas que buscan alinear objetivos financieros, consolidar estrategias y crear plan familiar coherente a largo plazo.
Inversiones reactivas sin plan coherente, decisiones financieras basadas en emociones o tendencias del momento, sin roadmap definido hacia objetivos de vida específicos.
Pareja con visiones diferentes sobre finanzas, objetivos no alineados, falta de acuerdos sobre ahorro/gasto o inversiones, generando tensión y decisiones subóptimas.
No sabe si está en camino hacia sus objetivos, carece de métricas para evaluar progreso, decisiones de ajuste de cartera sin criterios claros o análisis previo.
Inversiones, seguros, presupuesto y planificación sucesoria gestionados de forma independiente sin visión integral que puede generar ineficiencias y huecos de protección.
Análisis inicial de situación actual similar a Auditoría Financiera Personal. Recopilación de información sobre activos, pasivos, ingresos, gastos y objetivos de vida.
Semanas 1-2Sesión de trabajo para establecer objetivos financieros específicos, medibles y con horizonte temporal. Priorización según importancia y urgencia. Definición de perfil de riesgo.
Semana 3Desarrollo de asset allocation estratégica, definición de presupuesto familiar sostenible, establecimiento de fondos de emergencia, y revisión de estructura de protección.
Semanas 4-5Creación de plan de acción detallado con pasos específicos, responsables, plazos y criterios de éxito. Selección de instituciones y productos financieros si es necesario.
Semana 6Sesión de 2.5 horas para presentar el plan completo, discutir recomendaciones, resolver dudas y acordar siguientes pasos. Entrega de documentación completa y herramientas de seguimiento.
Semana 7Sesiones trimestrales de 60 minutos (opcionales, primer año incluido) para revisar progreso, ajustar estrategia según cambios de vida o mercado, y mantener plan actualizado.
OngoingPlan completo de 40-60 páginas con diagnóstico, objetivos cuantificados, estrategia de inversión, presupuesto, protección y plan de acción detallado.
Distribución óptima de activos según objetivos, horizonte y perfil de riesgo, con rangos permitidos y criterios de rebalanceo específicos.
Sistema presupuestario mensual y anual con categorías, límites, fondo de emergencia calibrado y mecanismo de control de desviaciones.
Panel de control digital con métricas clave: patrimonio neto, tasa de ahorro, ROI de cartera, progreso hacia objetivos, alertas y triggers de revisión.
Modelado financiero con proyecciones a 5, 10 y 20 años bajo diferentes escenarios (base, optimista, pesimista) para evaluar viabilidad de objetivos.
Calendario de acciones específicas con responsables, plazos, dependencias y criterios de éxito para los primeros 12 meses.
| Aspecto | Asesor de Inversiones Tradicional | Plan de Gestión Patrimonial YPF |
|---|---|---|
| Alcance | Solo cartera de inversiones | Integral: inversiones, presupuesto, protección, sucesión |
| Modelo de negocio | Comisiones por productos vendidos | Fee fijo por servicio, sin comisiones de terceros |
| Enfoque | Maximizar rendimientos de inversión | Alinear finanzas con objetivos de vida, gestión de riesgos |
| Herramientas | Reportes de cartera estándar | Dashboard personalizado, plantillas, sistema de seguimiento |
| Autonomía del cliente | Dependencia del asesor para decisiones | Educación y empoderamiento para tomar decisiones informadas |
Solicite una consulta inicial para discutir su situación y determinar cómo el Plan de Gestión Patrimonial puede ayudarle a alcanzar sus objetivos.
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