Auditoría Financiera Personal

¿Qué es la Auditoría Financiera Personal?

Un análisis sistemático y exhaustivo de todos los aspectos de su situación financiera actual, diseñado para proporcionar visibilidad total sobre su patrimonio, identificar riesgos ocultos y revelar oportunidades de optimización.

A diferencia de una simple revisión de inversiones, nuestra auditoría abarca todos los aspectos financieros: activos, pasivos, flujos de caja mensuales, estructura de seguros, obligaciones fiscales y planificación sucesoria básica. El resultado es un informe consolidado que le permite tomar decisiones informadas basadas en datos reales, no en suposiciones.

Consultor financiero en reunión con cliente ejecutivo revisando análisis patrimonial detallado

¿Para Quién es Este Servicio?

Ejecutivos de Alta Dirección

Directores y C-level con patrimonios complejos que incluyen acciones de empresa, opciones, bonos diferidos y múltiples cuentas de inversión que necesitan consolidar.

Emprendedores y Empresarios

Propietarios de negocios que necesitan separar claramente finanzas personales de empresariales y optimizar la extracción de valor de sus empresas.

Profesionales en Transición

Ejecutivos que han recibido liquidaciones importantes, están planeando jubilación anticipada o cambios de carrera significativos que requieren planificación cuidadosa.

Problemas Que Resolvemos

Falta de Visibilidad Total

Activos dispersos en múltiples instituciones, cuentas bancarias en diferentes países, inversiones gestionadas por varios asesores. No tiene una imagen consolidada de su situación real.

Riesgos No Identificados

Concentración excesiva en un tipo de activo, falta de liquidez para emergencias, seguros insuficientes, exposición a tipos de cambio no cubierta. Riesgos que pueden afectar gravemente su patrimonio.

Desalineación con Objetivos

Inversiones que no corresponden con su horizonte temporal, nivel de riesgo inadecuado para su perfil, o estrategia de acumulación que no se alinea con sus planes de vida reales.

Ineficiencias de Costos

Comisiones elevadas en productos financieros, duplicidad de seguros, estructura fiscal subóptima, o gastos recurrentes innecesarios que erosionan su patrimonio silenciosamente.

Proceso de Entrega

Reunión Inicial y Recopilación

Sesión de 90 minutos para entender su situación, objetivos y preocupaciones. Solicitamos documentación: estados de cuenta bancarios, carteras de inversión, pólizas de seguros, declaraciones fiscales del último año.

Semana 1

Análisis y Consolidación

Nuestro equipo consolida toda la información en modelos estandarizados. Calculamos patrimonio neto, ratios financieros clave, flujos de caja mensuales y anuales, y realizamos análisis de sensibilidad.

Semanas 2-3

Identificación de Hallazgos

Detectamos riesgos, ineficiencias, oportunidades de optimización y áreas de mejora. Comparamos su situación con benchmarks de mercado y mejores prácticas.

Semana 3

Presentación de Resultados

Sesión de 2 horas donde presentamos el informe completo con hallazgos, recomendaciones priorizadas y plan de acción sugerido. Incluye tiempo para preguntas y discusión detallada.

Semana 4

Resultados Que Obtendrá

Informe de Diagnóstico Completo

Documento de 25-35 páginas que incluye balance personal consolidado, análisis de flujos de efectivo, ratios financieros clave y comparación con benchmarks.

Identificación de Riesgos

Lista priorizada de riesgos detectados con evaluación de probabilidad e impacto, y recomendaciones específicas para mitigación.

Oportunidades de Optimización

Recomendaciones concretas para reducir costos, mejorar rendimientos ajustados por riesgo y optimizar estructura patrimonial y fiscal.

Dashboard Financiero Personal

Plantilla Excel personalizada para seguimiento continuo de su patrimonio neto, flujos de caja y principales métricas financieras.

Plan de Acción Priorizado

Hoja de ruta con acciones específicas, responsables, plazos sugeridos y criterios de éxito para implementar las mejoras identificadas.

Claridad y Tranquilidad

Comprensión completa de su situación financiera real, eliminando incertidumbre y permitiéndole tomar decisiones con confianza.